Redazione del Contratto d’Agenzia per le assicurazioni
Novità normative e impatti operativi dopo MiFID2 e IDD in materia di inducement 05 Febbraio 06 Febbraio 2019, Milano

Programma

Il Decreto di recepimento della IDD e i relativi provvedimenti Ivass

  • contenuti principali, tempistiche di adeguamento e regime sanzionatorio

Nuove disposizioni mandati dalla normativa IDD per la distribuzione dei prodotti assicurativi, sia danni che vita, per innalzare la tutela del consumatore e di completare le regole sulla vendita di prodotti assicurativi, allineandole alle disposizioni previste dalla Direttiva MiFID II

  • La disciplina in materia di remunerazioni e incentivi
  • Il nuovo sistema alternativo di risoluzione delle controversie (ADR): funzionamento, materie di competenza ed efficacia delle pronunce
  • La consulenza nella distribuzione dei prodotti e servizi assicurativi
  • Le regole applicabili alle vendite abbinate
    La disciplina whistleblowing in ambito assicurativo tra Legge n. 179/2017 e disposizioni di recepimento della IDD
  • I requisiti per l’accesso alla distribuzione e la disciplina del nuovo Organismo per la registrazione degli intermediari
  • La disciplina applicabile agli “intermediari a titolo accessorio” e la distribuzione realizzata mediante comparatori e robo-advisors
  • Le nuove disposizioni in materia di informativa precontrattuale
  • L’informativa postcontrattuale e la sua applicazione ai prodotti assicurativi di investimento
  • La vendita diretta da parte delle compagnie assicurative

La consulenza nella distribuzione dei prodotti e servizi assicurativi: la disciplina introdotta da IDD

  • Gli obblighi di informazione e le regole di comportamento
  • Gli obblighi di informazione precontrattuali
  • Le informazioni relative ai compensi
  • La “raccomandazione personalizzata”
  • Il documento informativo standardizzato

Richiami a formazione e aggiornamento professionale in ambito normativo IDD: conoscenze e competenze per consulenza sui prodotti di investimento assicurativi

  • I requisiti organizzativi delle imprese coinvolte
  • Regolamento n. 41 IVASS del 2 agosto 2018 in materia di informativa, pubblicità e realizzazione dei prodotti assicurativi (applicabile dal 1° gennaio 2019)
  • Regolamento n. 40 IVASS del 2 agosto 2018 recante disposizioni in materia di distribuzione assicurativa e riassicurativa (applicabile dal 1° ottobre 2018)
  • INSURANCE & GDPR: Adempimenti degli intermediari assicurativi – Il GDPR interessa le assicurazioni e le insurtech sotto un doppio aspetto, di business e di compliance. Come richiedere il consenso al trattamento dei dati?

L’evoluzione della normativa antiriciclaggio per le assicurazioni

  • I nuovi obblighi di adeguata verifica ordinaria e semplificata
  • La disciplina del titolare effettivo, del registro centrale e l’adeguata verifica rafforzata
  • Le novità relative agli obblighi e alle modalità di segnalazione delle operazioni sospette
  • Self-assessment del rischio di riciclaggio e adozione delle procedure di mitigazione
  • Procedure specifiche di prevenzione del riciclaggio per carte prepagate, mobile payments e criptovalute
  • Il nuovo impianto sanzionatorio

 La comunicazione alla clientela: disclosure, scelte gestionali, oneri organizzativi

  • Le modalità di rappresentazione dettagliata di costi e oneri, obblighi informativi e conflitti di interesse
  • I nuovi obblighi di disclosure e rendicontazione
  • La revisione delle policy